LE BANCHE CENTRALI SONO IN PERDITA! Ecco cosa significa per i tuoi risparmi!

LE BANCHE CENTRALI SONO IN PERDITA! Ecco cosa significa per i tuoi risparmi!

La Banca Centrale Europea perde quasi 1.3 miliardi di euro la Fed ha perso 114 miliardi di euro la Banca Centrale giapponese ha perso 71 miliardi di euro la banca nazionale Svizzera ha perso 3 miliardi di Fran perché le principali banche centrali Mondiali nel 2023 hanno accumulato tutte queste perdite lo

Scopriremo in questo video Bene Innanzitutto rispondiamo alla domanda Come può essere in perdita una banca centrale per quanto sia molto difficile comprendere nel dettaglio il bilancio di una banca centrale però lo stato patrimoniale è facilmente comprensibile da un lato abbiamo le attività e dall’altro le passività le attività sono

Gli investimenti il patrimonio che ha la Banca Centrale Ad esempio se prendiamo la Banca Centrale Europea sul suo bilancio ha titoli di Stato italiani tedeschi francesi spagnoli eccetera e sulle passività che cos’ha sulle passività come per una banca commerciale ci sono i depositi che le banche commerciali europee fanno sui conti

Della banca centrale Quindi come per la tua banca i soldi che tu depositi sul conto corrente sono una passività per la banca stessa perché sono un prestito che sta ricevendo da te risparmiatore per la Banca Centrale Europea I soldi depositati dalle banche commerciali Unicredit Intesa qualunque banca italiana sono una passività chiarito

Questo dovrebbe essere più facilmente comprensibile il perché di queste perdite e soprattutto perché nel 2023 ci sono state perdite in tutte le principali banche centrali dei Paesi sviluppati e perché questo è conseguenza dell’aumento vertiginoso dei tassi di interesse che c’è stato a partire dal 2022 perché da un lato le passività

Hanno visto un aumento degli interessi perché sono aumentati i tassi di interesse da parte della BCE di tutte le principali banche centrali e quindi vuol dire che quella stessa passività adesso ha un costo più alto quindi più interessi da pagare per i soldi depositati da parte delle banche commerciali sulla Banca Centrale Europea

Dall’altra parte cosa è successo al valore delle attività è successo a quello che è successo a tutti i portafogli degli investitori nel 2022 sono aumentati i tassi di interesse il valore delle obbligazioni a lunga scadenza ad esempio ha visto profondi ridimensionamenti questo è mandato in crisi un annetto fa circa tutte le

Piccole banche commerciali americane ti ricordi un anno fa sono fallite sei banche in un mese circa proprio per questo impatto dell’aumento dei tassi di interesse sul bilancio della banca e quindi per una banca centrale il valore delle attività si è abbassato perché con i nuovi tassi di interesse obbligazioni

A lunga scadenza hanno visto una considerevole contrazione delle quotazioni C’è poi un’altra ragione che potrebbe portare una banca centrale a subire delle perdite e sono eventuali operazioni di cambio quando una banca centrale interviene sul mercato Forex quindi il mercato delle valute per manipolare il tasso di cambio ad esempio

Nel 2015 non so se ti ricorderai cosa è successo in Svizzera e perché c’è stato il crollo della borsa di Zurigo perché fondamentalmente la banca nazionale Svizzera ha smesso di fissare il cambio in pratica a partire dal 2011 la banca nazionale Svizzera aveva deciso di fissare il cambio tra le due monete tra

Franco ed euro a 1,20 franchi per Euro L’obiettivo era quello di contenere l’apprezzamento del Franco per rendere più competitiva l’economia Svizzera soprattutto dal punto di vista delle esportazioni ma bloccare il cambio era un’attività che aveva un grosso impatto sul bilancio della Banca Nazionale Svizzera Perché Perché per poter manipolare il cambio fondamentalmente la

Banca nazionale Svizzera doveva stampare Franchi e utilizzarli per andare a comprare euro quando poi la Banca Centrale Europea ha annunciato il quantitative easing quindi l’immissione di di denaro sul mercato con l’obiettivo di svalutare anche la moneta e stimolare l’economia la banca nazionale Svizzera ha detto no è insostenibile per il

Bilancio della banca centrale sostenere questi acquisti di euro perché la Banca Centrale Europea ne stampa più di quanto noi siamo in grado di comprarli e quindi ha interrotto il blocco del cambio questo è un altro esempio per farti capire cosa può portare ad una perdita nel bilancio di una banca centrale

Quindi riassumendo maggiori interessi sulle passività quindi sui debiti che ha una banca centrale nei confronti delle banche commerciali e o una riduzione del valore delle attività quindi del patrimonio perché i titoli di Stato magari vedono come è successo nel 2022 Una contrazione delle loro quotazioni e

Poi dipende da Qual è la politica dei tassi ci può essere anche un impatto sull’utile o sulla perdita della banca centrale derivante proprio dall’intervenire sul tasso di cambio ma lo so cosa ti stai chiedendo ma una banca centrale può fallire perché va bene la perdita di un anno però quanto è

Sostenibile a questa perdita quand’è che le perdite diventano così elevate a tal punto da poter generare un fallimento una crisi finanziaria associata ad una difficoltà da parte della banca centrale potrà mai una banca centrale fallire ottima domanda il fatto che una banca centrale possa essere in perdita non

Significa che ci possano essere problemi di solvibilità da parte della banca centrale stessa e le ragioni derivano dal fatto che la Banca Centrale Europea la Fed eccetera Non sono banche tradizionali proprio per via della loro capacità di creare moneta infatti una banca centrale è l’unica istituzione che

Ha il potere di emettere valuta Quindi significa che se si trovasse in una condizione di perdita considerevole e ripetuta E soprattutto che non ci fossero poi le risorse per ripagare questa perdita bene potrebbe semplicemente stampare nuovo denaro quindi di fatto il rischio di insolvenza di una banca centrale può essere escluso

A priori se poi si verificassero situazioni di difficoltà estreme da parte di una banca centrale potrebbe comunque intervenire il governo e poi si apre un ventaglio di possibilità perché le banche centrali italiana Centrale Europea la Fed la Banca Centrale giapponese hanno una ripartizione del capitale che è differente ad esempio per

La banca d’Italia chi partecipa al capitale della banca è definito nell’articolo 3 dello Statuto della Banca Centrale Europea In due parole se vuoi maggiori informazioni Vai su Wikipedia o nel pdf che puoi scaricare gratuitamente alla fine del video ci sono banche Unicredit o Intesa o b per banca ma ci sono anche enti

Previdenziali la Cassa Nazionale di previdenza e l’assistenza degli ingegneri Inarcassa c’è l’ina l’mps oppure altre banche come BNL Monte dei Paschi di Siena e così via quindi la composizione del capitale all’interno di una banca centrale dipende dal quadro normativo dello Stato o della comunità di stati se prendiamo la comunità

Europea in cui opera la banca centrale e di conseguenza l’impatto che la perdita può avere una volta che la Banca Centrale Europea si è mangiata tutte le riserve e non riesce più a coprire la perdita dipende da nazione a nazione Però c’è un però che vedremo tra poco

Perché ovviamente una banca centrale è è raro che faccia delle perdite solitamente fa degli utili Infatti ci rimane da rispondere all’ultima domanda Chi paga le perdite di una banca centrale le paga la BCE che è sponsor di questo video No in realtà non è sponsor di questo video l’unico vero sponsor di

Questo video è il sottoscritto che ci tiene a ricordarti Nel caso non sapessi che ha anche un altro canale in cui si occupa di imprenditoria Perché nella vita non faccio lo youtuber ma faccio l’imprenditore e su questo canale che mettiamo il link in descrizione puoi vedere se ti interessa il dietro le

Quinte delle mie varie attività imprenditoriali quindi ringraziamo lo sponsor di oggi che sono io interrompiamo le trasmissioni per comunicarti che il 6 di marzo ci sarà un annuncio qui su YouTube e a reti unificate su una grande novità che non vediamo l’ora di condividere tieniti

Libero il 6 marzo alle ore 21 Attiva la campanella le notifiche qualunque cosa pur di presentarti sui nostri canali il 6 marzo alle ore 21 ne vedrai delle belle il funzionamento di una banca centrale e in generale della banca centrale europea che ha al suo interno capitale delle banche centrali nazionali

Perché il 20% del capitale della Banca Centrale Europea è rappresentato dalla Deutsche Bank il 16% dalla Banca Centrale francese il 13% dalla banca d’Italia bene questi meccanismi unito anche al fatto che il sistema è oggettivamente complesso da decifrare fa sì che il rischio di disinformazione o di errata comprensione di fenomeni come

Una perdita temporanea di una banca centrale possano mandare in allarme le persone Infatti Banca Centrale tedesca in affanno l’allarme per le perdite dovrà intervenire il governo bundesbank e Ministero smentiscono perché questo fenomeno delle perdite D BCE che che in Italia leggiamo sui giornali in queste settimane in realtà è un fenomeno che

Era già emerso L’anno scorso Perché le cause le abbiamo capite quali sono e in Germania un giornale chiamato Virk Shaft voke si sente che ho studiato tedesco citando un rapporto della Conte dei conti tedesca riportava il rischio che la Banca Centrale Europea avrebbe dovuto subire una ricapitalizzazione da parte

Di Berlino e quindi contribuenti tedeschi avrebbero dovuto finanziare queste perdite della Banca Centrale Europea la notizia era stata anche riportata dal Financial Times El Telegraph però poi è stata smentita dalla stessa bundesbank non è necessaria alcuna ricapitalizzazione più che altro la politica di worksoft voke era legata

Al fatto che in Germania non è che fossero troppo contenti delle operazioni di quantitative easing e di acquisto di titoli di stato da parte della Banca Centrale Europea Anche perché buona parte degli acquisti erano di titoli di Stato italiani che avevano obiettivo di contenere lo spread Quindi questa sembra

Essere in Germania Più che altro una polemica contro la Banca Centrale Europea quindi per rispondere alla domanda Chi paga le perdite di una banca centrale è la Banca Centrale stessa perché ovviamente ha delle riserve no come un’azienda Ok è un paragone un po’ forzato perché io ancora non posso

Stampare denaro con la mia società però ho delle riserve da parte utili non distribuiti che possono essere utilizzati per ripagare eventuali perdite se quest’anno magari andasse male e e dovessi subire delle perdite in quel caso erodere le riserve bene una banca centrale ha delle riserve Dopotutto se è stata in perdita nel 2023

Per le ragioni che abbiamo ben capito non lo è stato negli anni precedenti in cui le condizioni erano esattamente contrarie No Cioè c’erano valori dell’obbligazione Perché i tassi erano bassi che erano altissimi e dall’altra parte gli interessi passivi erano bassissimi proprio per via della politica dei tassi e il desiderio di

Stimolare l’economia Quindi se oggi ci sono delle perdite è perché è un contesto diametralmente opposto di quello che c’è stato negli ul ultimi 10 anni in cui verosimilmente ci sono stati degli utili e di conseguenza sono state accumulate delle riserve che possono ripagare le perdite di questo particolare momento Ovviamente questa è

Una valutazione qualitativa ed è molto difficile entrare nel dettaglio del bilancio di una banca centrale e capire più in profondità che cosa potrebbe succedere qualora questa perdita fosse talmente grande da non poter essere coperta con le riserve a disposizione una cosa è certa all’interno della Banca Centrale Europea c’è il capitale di

Altre banche centrali quindi le prime a dover coprire le perdite della Banca Centrale Europea sono le altre banche centrali e nel caso la banca d’Italia avesse bisogno di risorse per poter andare a colmare le perdite della Banca Centrale Europea si rivolgerebbe alle istituzioni alle banche che hanno un capitale all’interno della banca

D’Italia quindi Unicredit Inarcassa eccetera Ovviamente questo meccanismo dipende da Banca Nazionale a Banca Nazionale perché questa è la ripartizione del capitale della banca d’Italia la bundesbank è diverso e non l’ho approfondito il messaggio è che prima che una perdita di questo tipo possa essere ripagata dalle tasche dei

Contribuenti Eh insomma ne passa perché prima devono essere mangiate tutte le riserve dentro la Banca Centrale Europea poi deve andare in difficoltà anche la banca d’Italia che avrà le sue riserve a sua volta e dopo Nell’eventualità catastrofica in cui ci fosse una difficoltà sulla Banca d’Italia deve intervenire chi ha il capitale

All’interno della banca d’Italia e abbiamo visto che è un mix tra banche enti previdenziali Assicurazioni eccetera quindi prima che si arrivi a mettere le mani nelle tasche dei contribuenti per un problema della Banca Centrale Europea ne passa di acqua sot ipon a questo punto se vuoi evitare che

Christine lagard venga a casa tua iscriviti al canale

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📽 In questo video approfondiamo i motivi per cui le principali banche centrali mondiali hanno accumulato numerose perdite di denaro nel 2023.

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00:00 intro
0:22 come può essere in perdita una banca centrale
4:23 una banca centrale può fallire?
9:09 chi paga le perdite?
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