SE NON IMPARI A INVESTIRE TI SUCCEDE QUESTO

SE NON IMPARI A INVESTIRE TI SUCCEDE QUESTO

Se non investi ti succede questo Salve a tutti Oggi vorrei fare un discorso un po’ di zoom out per parlare dell’inflazione del potere d’acquisto e in generale dell’importanza dell’investimento pianificato nel lungo periodo per andare a proteggere appunto Il nostro potere d’acquisto e quindi più che le parole partirei con un grafico

Che rende l’idea l’ho pubblicato proprio poco fa su X e andiamo a zoomar lo perché questo grafico mette in relazione il potere d’acquisto in negli Stati Uniti nell’Europa a 27 e nell’area euro che come sapete o dovreste sapere ha 20 paesi in questo momento al suo interno la sostanza e non cambia perché

In tutti e tre i casi stiamo parlando di grandi aree economiche in 20 anni fatto 100 il potere d’acquisto appunto iniziale Nel 2024 con quello stesso euro o con quello stesso dollaro sostanzialmente oggi si possono comprare meno meno beni e servizi perché quello stesso euro dollaro sostanzialmente ha perso circa

Dal 30 al 38% dal 32 al 38% eccetera eccetera un po’ più negli Stati Uniti ma la sostanza non cambia Quindi praticamente andiamo per sintesi più di un terzo del potere d’acquisto di quel dollaro e quel o di quell’euro è stato svilito dal tempo il tempo gioca un ruolo

Costante di svilimento del potere d’acquisto delle valute tradizionali e sia ben chiaro stiamo parlando delle aree economiche più importanti al mondo Europa e Stati Uniti quelle che meglio di tutti riescono appunto a tenere a bada l’inflazione perché se ci spostiamo invece in Turchia per fare uno degli esempi più clamorosi di un’area

Economica comunque in espansione Ma che Eh sta affrontando il grave problema dell’inflazione dove qui ufficialmente Siamo al 65% 60 7% a febbraio È tornata a risalire ma in realtà c’è chi ipotizza anche che il tasso vero sia l’ 80% Ma al di là del di tutto Vedete un po’ caffè e

Ristoranti 100% 94% sono paesi in cui quando vai al ristorante Sostanzialmente i menù cambiano da un giorno all’altro oppure non hanno i prezzi perché dovrebbero costantemente ristamparlo mai in realtà vissuto negli ultimi anni eppure Se guardiamo questo grafico appunto anche dalle nostre parti un orizzonte temporale un po’ più ampio

Di 20 anni c’è uno svilimento importante del potere d’acquisto Allora quella moneta se non viene investita subisce inevitabilmente l’erosione appunto del potere d’acquisto dell’inflazione l’inflazione dobbiamo sapere che è una necessità per quanto riguarda l’economia mondiale per quanto riguarda lo stato di salute di un’economia Ma se bassa se bassa perché Pensate se ci

Fosse deflazione Cioè se i prezzi anziché crescere diminuissero è chiaro che un televisore lo andremo a comprare magari fra un po’ perché non avremmo lo stimolo a comprarlo subito visto che addirittura fra un po’ sappiamo che quel televisore per effetto del percorso di deflazione che sta vivendo la nostra economia costerà

Addirittura meno Quindi se oggi lo pago 500 ma fra un anno lo pago 400 magari non ho appunto l’incentivo a comprarlo oggi aspetto ma se Tutti aspettano alla fine succede che Chi produce quel televisore fallirà perché ne venderà talmente pochi che non potrà sostenere i costi eccetera eccetera quindi la deflazione

Che è l’opposto dell’inflazione è il male assoluto dell’economia ma anche l’inflazione invece quella quella molto molto forte molto elevata lo è dall’altro lato perché appunto va a innescare una spirale di svilimento del potere d’acquisto senza fine della della moneta cosa che sta in questo momento sperimentando la Turchia ancor peggio il

Venezuela L’Argentina eccetera eccetera eccetera un’inflazione invece intorno al 2% quello che per statuto sostanzialmente le grandi banche centrali di Stati Uniti ed eurozona hanno stabilito come obiettivo intorno al 2% è vista come un un qualcosa di Sano perché stimola l’economia stimola i consumatori a non temporeggiare nell’acquisto Perché comunque più

Aspettano più comunque pagano perché il televisore e crescerà di prezzo fra un anno crescerà del 2% eccetera eccetera ma comunque crescerà ma non va a innescare quelle spirali salariali o quelle tensioni o quel o quell’economia che scappa di mano e quella incredibile erosione del potere d’acquisto per quanto comunque sia un obiettivo sano

Per certi versi e che non tutti riescano a a mantenere ma più o meno Stati Uniti ed eurozona negli ultimi anni sono riusciti a farlo tranne chiaramente nella parentesi post covid dove è stato stampato tanto di quel denaro attraverso deficit fiscale anche politiche monetarie molto aggressive che non creano subito direttamente inflazione

Nell’economia reale ma ne creano tanta sui mercati finanziari e poi indirettamente per un processo più lento anche comunque nell’economia reale ma a parte gli ultimi anni tutto sommato possiamo dire di essere di vivere della parte nata del mondo quella di economie forti che hanno fatto il compromesso con l’inflazione

2% molto meglio che men1 molto meglio che zero per un discorso di stimoli all’economia ma comunque questo 2% che a volte scappa di mano come post covid a volte no Comunque genera anche nelle aree economiche più forti circa ogni 20 anni uno svilimento del potere d’acquisto di 1/3 della del valore di

Quella di quella nostra moneta e quindi dobbiamo tenerne conto di questo di questi fattori E sostanzialmente la risposta è avere una capacità una strategia di investimento di quel capitale che altrimenti se inutilizzato verrebbe eroso dalla dall’inflazione in Turchia verrebbe distrutto disintegrato dalle nostre parti Invece verrebbe eroso

Di circa 1 terz ogni 20 anni Questo è un po’ il del funzionamento del sistema economico e vedete in Turchia cosa accade a un cittadino della Turchia che investe quel denaro nel mercato azionario della borsa locale perché qui stiamo parlando di valutazioni in lire turche non in dollari o in euro

Convertite in euro vedete chi in Turchia ha investito i risparmi nel mercato azionario è riuscito a salvaguardare a proteggersi dalla inflazione che da quelle parti ripeto è fuori controllo 70% 80% ogni giorno il ristorante è costretto a rivedere i menù o a non stampare più i

Prezzi ma a dirli a voce perché appunto non avrebbe senso ogni giorno andare a Inserire nuovi prezzi nel nel menù visto che aumentano appunto giornalmente in questo caso perché la borsa della Turchia ma potremmo anche vi fare lo stesso esempio per il venez ne ho scritto anche in un recente articolo sul

Sole 24 Ore trovate tutti i miei articoli in descrizione vi lascio il link perché questa borsa Nonostante questa economia sembra un po’ sembri un po’ scappata di mano dal punto di vista del controllo dei prezzi dell’inflazione comunque sale perché le aziende producono utili e gli utili sono nominali non sono espressi in termini

Reali e quindi ogni anno se qu l’azienda riesce ad aumentare i prezzi adeguandoli all’inflazione a parità di clienti o anche magari perdendo qualche cliente ma meno rispetto al tasso di crescita dell’inflazione e dell’aumento dei prezzi dei propri prodotti riesce comunque ad avere quando Presenta i conti di trimestre in trimestre utili

Nominali superiori rispetto a quelli dello stesso periodo dell’anno precedente e dato che le borse moltiplicano il valore degli utili per un multiplo che può essere basso Se siamo nei paesi emergenti o Altissimo se siamo negli Stati Uniti intermedio se siamo in Europa comunque moltiplicano gli utili nominali per 9 per 10 per 13

Per 20 ripeto se siamo negli Stati Uniti e nei periodi un po’ più euforici quindi anche la borsa della Turchia un paese non certo appunto ha che sta dimostrando di tenere a bada l’inflazione è un’economia emergente da questo punto di vista non sviluppata permette a chi vi investe di proteggere il denaro

Dall’inflazione ovviamente non significa Questo ragionamento non vuol dire che basta investire nella borsa del proprio paese per essere tranquilli ne sanno qualcosa ad esempio i cittadini giapponesi che hanno visto l’indice Nicki per oltre 30 anni lontano dai precedenti massimi storici solo quest’anno è riuscito a superare i livelli del

1989 Pensate un po’ ci sono anche case di borse che affrontano trentenni perduti decenni perduti anche il Dow Jones degli Stati Uniti durante il gli anni 60 tra gli anni 60 e gli anni 80 non è andato da nessuna parte ha disegnato quelle che mi piace chiamare

Le gobbe di un cammello e a fine a fine corsa non è andato da nessuna parte e non è riuscito in quel ventennio a proteggere investimento dall’erosione dell’inflazione ma mediamente un portafoglio ben costruito nel tempo ben diversificato soprattutto ai costi perché l’altro tema dell’investimento riguarda anche il costo le commissioni

Eccetera eccetera e quindi in questo caso gli etf hanno innovato molto il modo di investire abbattendo i costi eccetera eccetera Comunque un portafoglio ben diversificato riesce può riuscire a questo nemico dell’inflazione che poi indirettamente diventa svalutazione della moneta e quindi perdita del potere d’acquisto e non mi stancherò di rifarvi

Rivedere anche nelle aree più sviluppate e più sul pezzo nel Appunto nel tenere a bada l’inflazione come dire come Stati Uniti ed eurozona al mondo in questo sito che ho trovato recentemente per esempio sono e vi lascio in descrizione sono pubblicati con dei relativi back test da fino a 30 anni

I alcuni esempi di portafogli pigri che appunto lasciati decantare nel tempo vanno a sono andati negli ultimi 30 anni a generare rendimenti importanti Addirittura 14% hanno un portafolio tecnologico allo stato puro un 1268 sulle azioni americane che cavalcano il Momentum quindi che hanno sicuramente della loro la anche l’effetto adrenalina l’effetto Momentum

Degli investitori ma anche lo stock Quality 12% eccetera eccetera il St 80 azioni 20 Bond Momentum ce ne sono davvero tantissimi magari andate a vedere ci sono tantissime strategie ma quello che vorrei passarvi non è un consiglio a operativo a scegliere uno di questi portafogli in particolari e il

Concetto che è un dovere da parte del cittadino che ha dei capitali cercare di proteggere questi capitali in più rispetto a quelli che gli servono chiaramente per le spese ordinarie anche per le spese straordinarie comunque un fondo da accantonare Ma anche in quel caso quel fondo può essere messo in un conto

Deposito uno strumento monetario che comunque offre un tasso di interesse che lo protegge dall’inflazione ma allo stesso tempo sia svincolabile all’occorrenza In ogni caso esiste un’infinità di esempi con back test nel passato che consentono di farci capire da 13% del tecnologico puro a il 7% di tantissimi altri eh che Sostanzialmente

È possibile investendo bene e a bassi costi e facendo decantare questo investimento nel tempo è possibile proteggere il proprio capitale dall’inflazione ovviamente investire richiede una pianificazione un orizzonte temporale una pazienza una mentalità adeguata la non non confondere le strategie molto spesso siamo lì con il nostro cervello che che è nemico che

Ci fa trasformare una strategia di investing in una strategia di trading perché la tentazione di Se le cose vanno bene di prendere profitto di provare quella quella gratificazione personale di aver fatto quel profitto ma in realtà l’investitore è ripeto nella metafora che mi piace usare più spesso è un

Contadino che sa seminare sa aspettare e poi sa raccogliere invece il Trader è uno che va a cavalcare le onde ldove ci sono grandi onde nei nei mari della California o insomma nei mari dove si fa surf e quello è un altro mestiere quello del Trader di chi cavalca le onde che

Specula sull’aumento del prezzo per N motivi o sulla diminuzione se va short per altri n motivi sul movimento di breve sono due campi da gioco completamente diversi a mio avviso quello del Trader è molto più complicato molto più semplice tra virgolette è quello di avere un portafoglio Pigo tra

Le centinaia che ve ne sono a disposizione e tenervi Fede un portafoglio che risponda anche alle proprie alla propria tranquillità perché ogni portafoglio ha uno Sharp Rao un livello di rischio differente un livello di possibili Draw down se un portafoglio Eh appunto ha rendimenti molto più alti è chiaro che questo portafoglio

Giustamente ha anche una volatilità attesa implicita più elevata e quindi dobbiamo capire se vogliamo se siamo Siamo disposti a sopportare per avere quel Delta in più nel tempo anche una volatilità superiore se riusciamo a dormirci la notte ma vado a concludere questo video un po’ motivazionale Ma di

Educazione finanziaria come al solito e se vi piace vi invito ovviamente a seguire per chi fosse nuovo iscriversi con la campanellina e a mettere like Mi raccomando almeno 1000 Like a video per crescere rapidamente più velocemente insieme ma appunto il concetto base di questo video è proprio che investire è

Sostanzialmente un dovere per chi ha dei capitali in più ehm rispetto alle spese quotidiane perché altrimenti il il mercato altrimenti l’economia si occupa comunque di noi andando a svilire il il valore del nostro denaro e il potere d’acquisto questo accade anche Nelle economie più forti come questo grafico

In modo schiacciante Riprova e accade ovviamente anche in quelle emer genti come in questo caso la Turchia che nonostante tutto nonostante abbia nominato recentemente erdogan alla banca centrale dei dei personaggi che sono stimati dagli investitori internazionali perché finalmente hanno alzato un po’ i tassi di interesse proprio per contrastare un po’ l’inflazione a

Differenza di quello che accadeva prima quando addirittura erdogan licenzi Ava i vari Banchieri centrali se avano tentare di alzare i tassi eccetera eccetera nonostante tutto comunque questa economia dicevo viaggia ancora con un’inflazione fuori controllo e quindi Provate a fare un viaggio da quelle parti o in Argentina e toccherete con mano davvero

Quanto l’inflazione possa essere un male l’abbiamo vissuto in questi ultimi anni in parte dalle nostre parti chiudo con un esempio prima del covid avevo ordinato un un takeaway un da un ristorante che mi piaceva molto Greco poi per varie vicessitudini non ho più ordinato E sostanzialmente quando son

Tornato a fare un ordine la scorsa settimana sono stato sorpreso che più o meno le cose che compravo prima del covid con 30-35 Tutto Compreso nella volta successiva proprio la settimana scorsa hanno quasi sfiorato €50 e quindi questa è perdita del potere d’acquisto anche nelle nostre nella nostra economia forte

Quella dell’eurozona capace di tenere a bada tutto sommato l’inflazione nel tempo ma non basta Non basta un investitore deve farlo Deve un cittadino deve imparare ad investire proprio per proteggersi dallo svilimento costante e programmato del potere d’acquisto della propria valuta la prossima

In media in Europa e Stati Uniti il potere d’acquisto della moneta si erode di circa un terzo in 20 anni. Per non parlare di quello che accade nei Paesi emergenti dove l’inflazione è molto più alta. Ecco perché investire, e imparare a farlo con cognizione e lungimiranza, è praticamente un “dovere”

Esempi di portafogli pigri https://www.lazyportfolioetf.com/?utm_content=cmp-true

Disclaimer: il contenuto del video è basato su opinioni personali. Non vanno interpretati come consigli di investimento

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I LIBRI CONSIGLIATI DA VITO LOPS PER DIVENTARE INVESTITORE CONSAPEVOLE

SCENARI MACRO
1) I principi per affrontare il nuovo ordine mondiale. Dal trionfo alla caduta delle nazioni di Ray Dalio – https://tinyurl.com/mpeywyzu
2) The alchemy of finance di George Soros – https://tinyurl.com/nh99w85n
3) Inside of money. Top Hedge Fund Traders on Profiting in a Global Market https://tinyurl.com/hxt2ejm6

ANALISI FONDAMENTALE
1) L’investitore intellingente di Benjamin Graham – https://tinyurl.com/2s9j53wj
2) Analisi fondamentale di Antonello Mascio – https://tinyurl.com/2w4pkr7b
PSICOLOGIA
3) The Psicology of money: Timeless lesson on wealth, greed and happiness di Morgan Housel – https://tinyurl.com/4cds5bxr
4) Un milione di euro per mia figlia di Pietro Di Lorenzo – https://tinyurl.com/2p98hm8a
ANALISI TECNICA
5) Analisi tecnica dei mercati finanziari di John Murphy – https://tinyurl.com/5n6bc32x
6) La nuova scienza dell’analisi tecnica di Thomas Demark – https://tinyurl.com/374htcrz
ANALISI INTERMARKET
7) Intermarket Analysis: Profiting from Global Market Relationships di John Murphy – https://tinyurl.com/2825u2tb
8) Intermarket Analysis and Investing: Integrating Economic, Fundamental, and Technical Trends di Michael Gayed – https://tinyurl.com/3pueezrh
9) La ruota dei mercati finanziari (Investire con l’analisi intermarket, tecnica e fondamentale) di Forni Andrea e Malandra Massimiliano – https://tinyurl.com/w9m9excx
OPZIONI FINANZIARIE
10) Manuale del trading in opzioni di George Fontanills – https://tinyurl.com/2v24etap